- Регистрация юридического лица
- Получение лицензии на обменные операции
- Соблюдение требований к помещению
- Оборудование согласно нормам безопасности
- Наличие уставного капитала
| Этап | Описание |
| Регистрация | ООО или ИП с соответствующими кодами ОКВЭД |
| Лицензирование | Получение разрешения Центробанка |
| Постановка на учет | В налоговой, пенсионном фонде, ФСС |
- Требования к помещению:
- Площадь от 10-15 кв.м.
- Наличие охраны и сигнализации
- Соответствие нормам МЧС
- Необходимое оборудование:
- Кассовый аппарат
- Детектор валют
- Сейфы для хранения денег
- Система видеонаблюдения
| Параметр | Примерные затраты |
| Регистрация и лицензии | 50,000 - 150,000 руб. |
| Аренда помещения | 30,000 - 100,000 руб./мес. |
| Оборудование | 200,000 - 500,000 руб. |
| Оборотные средства | От 1,000,000 руб. |
- Кассиры-операционисты (2-3 смены)
- Администратор
- Охранник
- Бухгалтер (можно аутсорсинг)
- Обязательная проверка подлинности купюр
- Фиксация паспортных данных при крупных операциях
- Соблюдение лимитов для физических лиц
- Ведение журнала операций
- Предоставление клиенту квитанции
- Запрет на обмен без идентификации клиента
- Ограничения на суммы разовых операций
- Обязательная отчетность в Росфинмониторинг
- Соблюдение закона о противодействии отмыванию доходов
| Мера | Описание |
| Физическая охрана | Наличие охранника или тревожной кнопки |
| Техническая защита | Видеонаблюдение, сигнализация |
| Финансовая безопасность | Страхование денежных средств |
Советы для начинающих
- Начните с небольшого количества валют
- Выбирайте место с высокой проходимостью
- Изучите конкурентов в районе
- Используйте программное обеспечение для учета операций
- Следите за изменениями валютного законодательства
Открытие пункта обмена валюты - ответственный бизнес, требующий строгого соблюдения законодательства. Правильная организация и внимание к деталям помогут создать прибыльное и устойчивое предприятие.
